每天進賬2～3萬銀行會查嗎2022

銀行一般會監(jiān)控資金有問題的人，但并不是人人都做到監(jiān)控的，一般每天進賬2～3萬的人是有點可疑的，畢竟普通人很難做到日均2~3萬。那么，我被銀行問了我錢的來源有問題嗎？一起來看看趣丁網(wǎng)帶來的介紹吧！

每天進賬2～3萬銀行會查嗎2022

其實，銀行卡每天進賬3萬元是否會被查，并沒有明確規(guī)定。一般只要資金來源于合法途徑，就算被銀行監(jiān)管調(diào)查，也不用過多擔心。個人賬戶的金額，通常銀行是不會查詢錢款具體來源的。

我被銀行問了我錢的來源有問題嗎

一是你的微信賬戶資金異常，從未有過如此大的資金流動，現(xiàn)在突然出現(xiàn)大量資金流，銀行覺得可疑，當然要查。

二是賬戶異常，活期賬戶可疑，或有被銀行查過的賬戶。如果您將資金轉(zhuǎn)入這些賬戶，銀行也會進行檢查。

三是異常交易，即資金使用異常。

四是銀行例行公事，即使您的資金、往來賬戶和交易正常，銀行例行檢查也是正常的，允許的，及時提醒也是必要的。

一個月多少流水被銀行注意

1、長期不交易、交易頻繁、一次進出多次、交易對手處于高風險區(qū)域、網(wǎng)銀IP地址頻繁變更的卡，將被反x錢提取系統(tǒng)。

2、當日個人賬戶單筆或累計轉(zhuǎn)賬5萬元及以上，則這些銀行流量將進入銀行系統(tǒng)監(jiān)控狀態(tài)。

3、一般來說，短期內(nèi)大額資金進出更容易監(jiān)控，而普通大額轉(zhuǎn)賬不會監(jiān)控。

4、目前，國內(nèi)各大銀行均建立了交易檢測系統(tǒng)，對人民幣交易進行監(jiān)管。 還要求主要金融業(yè)務(wù)機構(gòu)對賬戶間大額或可疑交易進行實時記錄、跟蹤、調(diào)查和報告。