每天進(jìn)賬2～3萬(wàn)銀行會(huì)查嗎2022

銀行一般會(huì)監(jiān)控資金有問(wèn)題的人，但并不是人人都做到監(jiān)控的，一般每天進(jìn)賬2～3萬(wàn)的人是有點(diǎn)可疑的，畢竟普通人很難做到日均2~3萬(wàn)。那么，我被銀行問(wèn)了我錢(qián)的來(lái)源有問(wèn)題嗎？一起來(lái)看看趣丁網(wǎng)帶來(lái)的介紹吧！

每天進(jìn)賬2～3萬(wàn)銀行會(huì)查嗎2022

其實(shí)，銀行卡每天進(jìn)賬3萬(wàn)元是否會(huì)被查，并沒(méi)有明確規(guī)定。一般只要資金來(lái)源于合法途徑，就算被銀行監(jiān)管調(diào)查，也不用過(guò)多擔(dān)心。個(gè)人賬戶的金額，通常銀行是不會(huì)查詢錢(qián)款具體來(lái)源的。

我被銀行問(wèn)了我錢(qián)的來(lái)源有問(wèn)題嗎

一是你的微信賬戶資金異常，從未有過(guò)如此大的資金流動(dòng)，現(xiàn)在突然出現(xiàn)大量資金流，銀行覺(jué)得可疑，當(dāng)然要查。

二是賬戶異常，活期賬戶可疑，或有被銀行查過(guò)的賬戶。如果您將資金轉(zhuǎn)入這些賬戶，銀行也會(huì)進(jìn)行檢查。

三是異常交易，即資金使用異常。

四是銀行例行公事，即使您的資金、往來(lái)賬戶和交易正常，銀行例行檢查也是正常的，允許的，及時(shí)提醒也是必要的。

一個(gè)月多少流水被銀行注意

1、長(zhǎng)期不交易、交易頻繁、一次進(jìn)出多次、交易對(duì)手處于高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域、網(wǎng)銀IP地址頻繁變更的卡，將被反x錢(qián)提取系統(tǒng)。

2、當(dāng)日個(gè)人賬戶單筆或累計(jì)轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元及以上，則這些銀行流量將進(jìn)入銀行系統(tǒng)監(jiān)控狀態(tài)。

3、一般來(lái)說(shuō)，短期內(nèi)大額資金進(jìn)出更容易監(jiān)控，而普通大額轉(zhuǎn)賬不會(huì)監(jiān)控。

4、目前，國(guó)內(nèi)各大銀行均建立了交易檢測(cè)系統(tǒng)，對(duì)人民幣交易進(jìn)行監(jiān)管。 還要求主要金融業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)賬戶間大額或可疑交易進(jìn)行實(shí)時(shí)記錄、跟蹤、調(diào)查和報(bào)告。