突然存30萬銀行會查嗎

銀行存款是很多人的一種理財(cái)方式，但銀行卡里突然進(jìn)了一大筆錢銀行是會監(jiān)控到的，如果查得到來源是不會給你打電話，如果是查不到的就會懷疑并進(jìn)行監(jiān)控，正常資金是不會監(jiān)控的。

突然存30萬銀行會查嗎

突然存30萬到銀行賬戶，是有可能被列入大額可疑交易進(jìn)行監(jiān)控的。

根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，從2019年1月1日起，個(gè)人賬戶的大額交易及流水異常將接受央行監(jiān)控管理。

該通知要求，當(dāng)自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)時(shí)，可能會被視作可疑交易而上報(bào)。

監(jiān)控的范圍不僅包括一般的銀行卡、信用卡賬戶，也包括支付寶、微信支付等非銀支付機(jī)構(gòu)的記錄。

個(gè)人現(xiàn)金存款多少會被監(jiān)控2022

個(gè)人帳戶存入5w元以上會被監(jiān)控。目前，銀行對大額支付和可疑交易進(jìn)行監(jiān)控，履行對大額和可疑交易的報(bào)告義務(wù)，并向中國反*錢監(jiān)測分析中心提交大額和可疑交易報(bào)告。此外，如果銀行發(fā)現(xiàn)或有合理的理由懷疑客戶的資金或其他資產(chǎn)與犯罪活動有關(guān)。

銀行會監(jiān)控一個(gè)人的現(xiàn)金流水嗎

銀行當(dāng)然會監(jiān)控每個(gè)人的現(xiàn)金流水。

主要原因有兩個(gè)，一個(gè)是防止大規(guī)模的金融風(fēng)險(xiǎn)。

二是對宏觀的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。

三是對銀行客戶的大額轉(zhuǎn)賬行為進(jìn)行監(jiān)控。

防止金融風(fēng)險(xiǎn)主要是對**等等這些進(jìn)行監(jiān)控。一般**的資金來源都是不明確的。

二是對經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析?，F(xiàn)在國家都要求各種經(jīng)濟(jì)行為，包括發(fā)工資必須走銀行，不允許發(fā)現(xiàn)金，就是因?yàn)榭梢酝ㄟ^統(tǒng)計(jì)這些數(shù)據(jù)反映真實(shí)的經(jīng)濟(jì)行為，也可以防止偷稅漏稅。

第三也是為了客戶好。一些比較突然的大額轉(zhuǎn)賬行為，很有可能是客戶受騙。詢問一下比較好。